營業員違規內控疏失 金管會重罰凱基證券336萬元

（中央社記者吳佳蓉台北24日電）由於內控督導不周，未能適時遏止營業員違規，金管會今天對凱基證券祭出警告處分，並且開罰新台幣336萬元，創下對證券商開罰金額最高紀錄，並命令凱基證券停止邱姓經理人6個月證券期貨業務執行。

金管會證期局副局長郭佳君表示，查核時發現凱基證券賴姓業務員，於2018年至2019年間陸續有多項違規行為，包括保證獲利、誘使客戶提供資金，與客戶約定代操期權，替客戶使用內部人帳戶進行期貨交易，與客戶有資金往來，於營業處進行期貨交易，但未使用公司內部網路位址委託下單等。

郭佳君表示，共有33名與賴姓業務員有往來的投資人提出陳情，其中有12名提供具體資金往來證據，提供賴姓業務員至少953萬元資金代操期貨。

郭佳君指出，業務員違規事項，都是公司內控制度明文禁止的行為，但凱基證券未能落實內控，且有現行內控制度設計執行有效性不足的問題。

郭佳君進一步表示，凱基證券的邱姓經理人，多年前就知道賴姓業務員以內部人帳戶頻繁進行期貨交易，且有業務量過度集中自身帳戶、持續虧損等情形，卻未去釐清業務員實際交易資金來源，評估與業務員所得財力是否相當，未進行適當管控，顯然管理不周。

此外，邱姓經理人對利益衝突檢核作業流於形式，未能彙整以及查明賴姓業務員與客戶帳戶的交易情形，對賴姓營業員於公司下單，但卻未使用內部網路位址的異常情形，沒有深入了解並留存紀錄。

郭佳君說，金管會對凱基證券祭出警告處分，3個月內凱基證券不得申請增加業務種類或營業項目、增設分支機構、轉投資國內、外及大陸地區證券、期貨、金融及其他事業、辦理現金增資或募集公司債等7項業務，並開罰336萬元，創下對證券商裁罰金額最高紀錄。

同時，金管會命令凱基證券停止邱姓經理人6個月證券及期貨業務執行，並將督導證交所、期交所檢討，增列防範營業員違法代操、強化內控制度的監理措施。（編輯：林淑媛）1091224

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