華銀紐約分行金檢未過關 其餘8家過關

（中央社記者蔡怡杼台北23日電）華南銀行紐約分行涉違反美國洗錢防制規定，金融監督管理委員會主任委員顧立雄今天表示，除華銀以及兆豐外，其餘8家台資銀行紐約分行沒有類似的情況。

去年兆豐因違反美國洗錢防制規定遭美方重罰新台幣57億元後，財政部已要求公股行庫積極落實內部控制與法令遵循。

顧立雄今天列席立法院財政委員會並備詢，對於華銀案，他會前受訪指出，關於美方檢查、缺失改善時程等，華銀全程都有向金管會通報，金管會全程掌握華銀案訊息，然而，美方認為相關訊息屬於秘密，在美方公布前，金管會不便對外說明。

顧立雄表示，華銀案不是單純的法遵問題，還包含了洗錢防制以及資安警示系統的建置，金管會會請海外設有分支機構的銀行都要重視這部分，要求銀行到海外，一定要符合當地監理法令。

同時，顧立雄也說，金管會已要求在紐約設立分行的銀行通報相關事件，沒有其他銀行因類似的檢查而被降評或遭要求確實改善的情況，現在既有兩家就是兆豐和華銀。

除兆豐、華銀外，在紐約設有分行的銀行還有台灣銀行、第一銀行、彰化銀行、土地銀行、中國信託銀行、合作金庫銀行、上海商業銀行、台灣中小企業銀行。

顧立雄表示，美方洗錢防制系統的建置，不如外界想像的，今天建置後，明天就可以改進。

他說，美方要求洗錢防制系統需具備有效性，其監視機制需符合美方要求，然而，每家銀行所辦理的業務、客戶等情況不一，目前兆豐銀行明年第1季洗錢防制系統才能達到美方要求，至於華銀現在只是提出缺失改善的計畫，希望美方可以接受華銀的計畫。1061023

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