元大人壽偷跑賣保單金額達75億金管會裁罰900萬

2021/8/26 16:54（9/2 19:32 更新）

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（中央社記者謝方娪、潘姿羽台北26日電）元大人壽銷售投資型保單偷跑，違規預售金額高達新台幣75億元，金管會今天宣布重懲540萬元並令元大人壽停售4張投資型保單；另要求元大銀行、元大保經1個月內改正招攬缺失，並各罰180萬元。

元大金控表示，虛心接受並進行相關改善；晚間也發布重訊表示，已採取相關改善措施落實執行中，此案對元大銀行、元大國際保經財務業務無重大影響，元大人壽案關4張投資型保單則自裁處書送達翌日起停售。

元大金重訊指出，這次裁罰案目前僅公告於金管會網站，尚未收到裁處書。4張遭金管會命令停售的保單，包含元滿利足變額萬能壽險和變額年金險、元元得益變額萬能壽險和變額年金險；金管會指出，現有契約權益不受影響。

元大人壽3月22日推出連結台股基金的投資型保單，在短短數日內銷售量衝百億元，引發市場注意，但也傳出文宣誤導、事前銷售以及不當勸誘等3項爭議，並隨即遭金管會要求元大人壽下架相關文宣，金管會當時並表示，將會針對市場傳言檢視元大人壽有無不當預售和勸誘等情事。

保險局副局長張玉煇今天宣布金管會對元大人壽專案金檢結果，認定元大人壽有不當預售保單、未審慎評估客戶適合度等缺失，對元大金旗下3公司元大人壽、元大銀行、元大保經合計開罰900萬元。

據金管會調查，元大人壽在3月22日正式上架投資型保單，但通路端早在1、2月就已預售保單，且違規事前銷售金額高達75億元；此外，元大人壽對投資型保單集中度風險評估不夠妥適，也未審慎評估客戶適合度，且教育訓練教材、文宣更以「存股概念」、「無匯率風險」、「息收」等字詞進行不當招攬。

張玉煇強調，除了重罰元大人壽540萬元以外，自金管會裁罰書送達隔日起，元大人壽必須停售這4張投資型保單，並依比例原則追究失職主管人員責任。

另元大銀行、元大保經則在投資型保單上架前就辦理說明會，並有進行招攬或開始統計業績等違規情事，此外，有客戶贖回基金改購買投資型保單，業務員招攬報告書卻記載保費來源為「既有存款」，未落實審核且未確認消費者適合度，張玉煇宣布對元大銀行、元大保經各開罰180萬元，並限期1個月改正招攬缺失。（編輯：潘羿菁）1100826