金管會證實有理專弊案在調查 體檢內控揪銀行4缺失

（中央社記者謝方娪台北7日電）理專十誡2019年上路，金管會檢視銀行落實內控防弊成效，今天除了列舉4項銀行做不好的項目，金管會也證實「手上還有案子在進行當中」，不過今年內是否會開罰，則未鬆口。

「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」（俗稱「理專十誡」）2019年上路，為檢視銀行落實內控防弊的執行情形，金管會要求各銀行在今年第2季前將內部查核結果報送金管會。

金管會銀行局副局長林志吉今天在例行記者會表示，金管會彙整分析各銀行查核報告，銀行總體上已參照內控作業原則訂定及執行相關控管措施，不過，在執行面，銀行仍有4件事做得不夠妥適。

林志吉列舉4大項目，例如銀行分行辦理理專與客戶往來情形查核的抽查比例過低；銀行未落實辦理行員外訪交易文件登載作業；銀行未落實電話照會的確認作業或抽查機制；銀行追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。

在35家本國銀行和3家外銀在台分行提交的報告內，有高達23家銀行未落實辦理行員外訪交易文件登載及未落實電話照會確認，是缺失比例最高的項目；也有11家銀行部分分行辦理理專與客戶往來情形查核的抽查比例過低。

為協助銀行自我檢視是否有類似情形並予以改善，林志吉表示，金管會近日已彙整各銀行常見缺失態樣及應加強注意事項，請銀行公會轉知會員銀行參考改善。

舉例而言，查核理專和客戶之間的往來情形，銀行應落實輪調和休假制度，且理專休假時應電訪確認理專和客戶之間的往來情況、交易真實性等；此外，抽查比例雖沒有硬性規範，不過銀行應根據理專經手的客戶多寡，考量比例原則進行抽查。

金管會統計，2019年共有8件銀行理專裁罰案，開罰新台幣5100萬元；2020年下降至6件，開罰總金額則隨銀行法罰鍰上修，上升至7200萬元；今年至目前為止，僅台新銀行理專弊案1件裁罰案，開罰金額3000萬元。

不過，即使金管會認為理專十誡實施有效果，林志吉也坦言「目前手上還有案子在進行當中」。

他指出，相關案件還涉及情節調查及銀行陳述意見、金管會內部行政流程等程序，都還需要時間；至於有幾家銀行被要求陳述意見？林志吉說，「陳述意見」可大可小，相關情節是否重大到要採取裁罰還待評估，不見得都會走到裁罰的結果。（編輯：楊蘭軒）1101207

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