資產逾億客戶新財管方案 3銀行4券商獲准開辦

（中央社記者吳佳蓉台北31日電）金管會今天宣布，核准中信銀、兆豐銀及上海商銀等3家銀行，以及元大、兆豐、永豐金及國泰等4家證券業者，可針對資產逾新台幣1億元以上的高資產客戶，開辦新財管方案，助吸引台商回流及香港流出資金。

金管會去年底公布「媲美星港新財管方案」，推動策略之一包括開放銀行、證券商可進行高資產客戶財富管理業務，先前共有9家銀行、6家證券商提出申請，今天「放榜」，經過書面審查及與未來主要業務負責人面談，核准3家銀行、4家證券商開辦。

3家獲准銀行包括中國信託商業銀行、上海商業儲蓄銀行，與公股背景的兆豐銀行，4家獲准券商則為元大證券、永豐金證券、國泰證券及公股的兆豐證券。

此次有6家銀行申請失敗，外傳包括台新銀行及國泰世華商業銀行，未出線主因可能與日前爆出理專弊案有關。

對此，金管會銀行局副局長黃光熙僅回應，審查時是綜合考量財務健全性、管理資產規模、守法性、業務規畫、內控制度及風險管理文化有效性、經營業務能力與資源投入情形，以及內部作業程序等面向。

黃光熙表示，最終選出3家銀行核准開辦，主要是考量在業務規畫及公平待客評核結果較佳，同時積極配合政府重要政策，如新南向、資金回流、紓困振興貸款方案，在新財管方案的規劃、投入上也更為完善。

黃光熙指出，銀行高資產業務第二批申請受理期間為2021年2月，這次未入選業者可再次提出申請，預計明年第2季公布審查結果。

為進一步強化銀行督導管理責任，金管會要求獲准的3家銀行董事會應設置問責委員會，或指定現有委員會，如審計委員會，負責高資產客戶業務負責人的問責制度，未來若發生重大違規，將透過問責制度追查負責人責任。

金管會銀行局表示，將以3年為期，定期檢視銀行辦理高資產方案成果，核准續辦或終止業務；3年期間，若銀行發生重大疏失，如理專弊案，會視疏失的嚴重性、與高資產業務的關聯性來審酌，不排除可能要求停辦業務。

在證券商方面，金管會證期局副局長蔡麗玲說明，已有6家券商提出申請，4家獲准，1家因近期有遭裁罰已否決，另有1家則還在審核中；獲准的4家券商元大、兆豐、永豐金及國泰，未來可擴大複委託業務，其中元大證券及兆豐證券，還可增加開辦財富管理及債券自營業務。（編輯：楊凱翔）1091231

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