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遭詐刷6300萬 花旗:依法追討

2018/11/6 19:54
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(中央社記者邱柏勝台北6日電)在台最大外銀花旗銀行交易系統出現漏洞,遭客戶詐刷6300萬元,並遭金管會罰款250萬元。花旗銀行表示,此為單一詐騙個案,主動發現後立即向主管機關及檢調通報,強調其他客戶權益未受影響。

金融監督管理委員會銀行局副局長王立群今天表示,花旗銀行提供客戶可透過ATM「預繳卡費」方式,提高信用卡消費額度,但因交易系統邏輯設計錯誤,今年5、6月間遭某名男性客戶「鑽漏洞」,明明僅有新台幣60萬元的信用額度,卻透過預繳卡費功能提高信用額度的方式,陸續刷卡600多次,購買高單價的珠寶,每次刷卡金額約10萬餘元,1個月累計刷卡金額達6300餘萬元。

銀行局表示,該涉案男性是「蓄意」以此手法詐騙花旗銀行,但花旗並未在第一時間發現預繳卡費金額未入帳,直到發現消費金額異常才通報金管會,因此處以250萬元罰鍰。

銀行局也強調,這是台灣首例、目前也僅此單一詐刷案例。但由於各家銀行信用卡都有預繳卡費功能,因此將以通案方式了解主要發卡銀行,是否也有系統邏輯設計錯誤問題。

目前多數銀行都有提供客戶提高信用卡額度的服務,透過ATM預繳現金就是其中服務之一,也就是說,客戶本來信用額度只有10萬元,透過ATM預繳10萬元,則信用卡額度就拉高到20萬元。

對此花旗銀行表示,發現客戶詐刷後,已於第一時間向主管機關與檢警單位呈報,經清查所有相關交易紀錄與文件,確認此案為蓄意詐騙的單一個案,並沒有其他客戶權益受到影響,且已修正系統漏洞。

花旗銀行指出,由於本案已進入司法程序,依法追討6300萬元,不便對外說明案件細節,但已採取必要監控措施,將持續強化各項風險控管機制,確保客戶權益,懇請客戶放心。

花旗銀行在2月曾爆發信用卡帳務系統出錯,是國內銀行首度有信用卡帳務系統出問題,導致對客戶超收卡款,約有30萬人受影響,被多收了3100萬元,部分超收時間甚至長達5年,金管會也對花旗銀行開罰250萬元。(編輯:林沂鋒/林孟汝)1071106

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