兆豐銀行再添CFP^®與AFP理財規劃顧問 持續提供優質理財服務

(中央社訊息服務20230217 17:20:48)兆豐銀行總經理胡光華元月30日團拜時，特別期許兆豐兔年要以「調結構」、「拉利差」、「增手收」、「擴行銷」、「顧品質」、「強數位」為目標。為調整獲利結構，近年來兆豐銀行衝刺財富管理，致力培育理財規劃顧問，以提升財富管理專業能力。2月17日臺灣理財顧問認證協會舉辦的CFP^®與AFP授證典禮中，兆豐銀行再添4位同仁取得認證，成績表現亮眼。

「國際認證高級理財規劃顧問」(Certified Financial Planner^®, CFP^®)是國際財富管理專業認證，經國際理財規劃顧問認證協會總會嚴格規範，須完成240小時專業訓練課程，並取得理財規劃顧問(Associate Financial Planner, AFP)考試通過資格後，才能參加CFP^®證照考試，且需具備3年理財規劃相關工作經驗，通過後始取得認證資格。故取得理財規劃顧問資格，代表其完備包括理財規劃、風險與保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產規劃、全方位理財規劃等6項金融專業跨領域核心技能。

台灣預期2025年將邁入超高齡社會（即65歲以上人數超過20%），對整體經濟及個人財富管理都將產生重大影響。在企業經營方面，家族企業將面臨經營權傳承的問題，而高資產人士的財富如何移轉下一代，也是重大的課題。為此，兆豐銀行響應政府推動高資產業務政策，整合內部財富管理、信託及保險等部門資源，在落實財管2.0及信託2.0政策的同時，可以為高資產客戶提供專業諮詢，協助家族企業及財富永續傳承。

而為能積極發展高資產及信託2.0業務，並深化高端理財客群專屬服務，兆豐銀行除了培育CFP^®及AFP金融專業人才不遺餘力外，更積極培訓「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託規劃顧問師」，培訓人數超過330人次，另外「高資產財富管理人才」，亦有近百人次參加培訓。兆豐銀行希望透過多元、客製化的服務模式，滿足客戶在不同人生階段的理財目的，以及家族傳承與企業經營的金融需求。