玉山理專盜領1.4億 銀行被罰2000萬史上最重

（中央社記者吳佳蓉台北24日電）理專弊案裁罰金額創新高，玉山銀行爆出前理專疑挪用客戶資金，涉案金額新台幣1.4億元，且為今年「第二犯」，金管會主委黃天牧今天宣布，裁處玉山銀2000萬元，並停止財管資深副總及個金執行長職務3個月。

2019年金管會訂出「理專十誡」，盼改善理專弊案頻傳情形，但今年以來，玉山銀行年初爆出第一起理專遭罰1200萬元，7月再度爆出理專盜領客戶款項，金管會調查受影響客戶41戶、涉案金額1.4億元，形同累犯。黃天牧今天親自出席金管會例行記者會，說明裁罰結果及調查始末。

金管會對玉山銀行裁罰2000萬元，創下理專裁罰案新高，同時，停止張姓財富管理事業處資深副總，以及陳姓個人金融處個金執行長職務3個月。

黃天牧表示，銀行經營靠兩張執照，一張是主管機關所核發的，另一張為社會大眾所賦予的，強調誠信是金融業經營的最核心價值，是監理單位、金融機構管理階層及每一位從業人員的責任。

黃天牧表示，金管會去年已頒布「理專十誡」，但「千防難防、人心難防」，即使有再嚴密措施，也難保不會再發生理專挪用客戶金錢案件，但金管會保證，一定會依情節輕重，讓銀行受到相應裁罰，透過今天玉山銀行裁罰，外界將可看到金管會決心。

黃天牧說明，玉山理專裁罰案原訂9月就要做出決定，但內部討論認為，對理專弊案裁處應有更全面的思考，除訂出罰鍰，也應釐清當責的督導人員責任，做出與違規行為相應的且符合比例的裁處，因此，花了2個多月時間約詢相關人員陳述意見，以釐清相關責任，希望透過此案，樹立對銀行不正當、不誠信行為的處理標準。（編輯：潘羿菁）1091124

理專弊案遭重罰 玉山：已實施多項內控措施防杜

（中央社記者吳佳蓉台北24日電）因理專挪用客戶資金，玉山銀行今天遭金管會第二度裁罰，罰緩金額創史上最高。對此，玉山銀行表示將持續精進改善，強調已積極實施多項內控措施，防杜類似情形發生。

玉山銀行7月爆出前理專挪用客戶款項弊案，經金管會調查，影響客戶數達41戶，挪用金額共新台幣1.4億元，期間長達近7年，最終是客戶自行發現向銀行反映，弊端才被揭露。由於玉山今年已是第二度爆發理專弊案，金管會今天宣布重罰2000萬元，罰鍰金額創史上最高。

不僅如此，金管會也連帶做出人事懲處，停止財富管理事業處資深副總張綸宇，以及個人金融事業處個金執行長陳炳良職務3個月，並要求玉山銀行應增加作業風險的相關資本計提，估將影響其資本適足率（BIS）下降0.28個百分點。

金管會裁罰結果公布後，玉山銀行晚間表示，對本案深表遺憾，強調個案是玉山銀落實理專輪調後主動發現，除立即通報主管機關與司法機關，也保障本案相關顧客權益。

玉山銀行強調，將以負責任的態度，持續精進改善，已積極實施多項內部控制措施，防杜類似情事發生。（編輯：林淑媛）1091124

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