近3個月第2起挪用客戶資金 國泰世華銀挨罰800萬
（中央社記者謝方娪、蘇思云台北29日電）國泰金旗下國泰世華銀行先前接獲客戶反映，發現蘭雅分行前櫃員涉挪用客戶款項，經清查共61名客戶受影響，金管會對此開罰國泰世華銀新台幣800萬元。此為2023年12月以來國泰世華銀第2案因理專或行員挪用客戶款項挨罰。
國泰世華銀表示，在知悉本案後，行內第一時間主動清查可能受影響客戶，以確保客戶權益，並向主管機關通報重大偶發事件；國泰世華銀並已解僱涉案員工，將全力追究該員法律責任。
國泰世華銀指出，針對金管會裁罰將虛心檢討，針對缺失事項持續改善並落實相關管控措施，嚴格要求員工恪遵相關法令及規範。
國泰世華銀蘭雅分行前交易櫃員因投資失利急需用錢，自2022年12月至2023年6月間挪用客戶款項，包括擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款，將客戶資料重建於自己存摺磁條，再偽冒客戶簽名取款，及透過代收信用卡款或房屋稅款未即時入帳等手法進行挪用。
經清查，此案受影響客戶數共61人，總挪用金額達430萬元。
此案國泰世華銀未落實執行磁條重建覆核機制、未落實執行代收稅款章戳保管及代收信用卡款作業程序、未確實督導員工遵守行為準則，對於國泰世華銀未確實執行內控制度，違反銀行法及內控內稽辦法規定，金管會今天宣布開罰800萬元罰鍰。
同時，金管會提出二大監理要求，第一，要求國泰世華銀增加0.16倍作業風險資本計提；第二，要求國泰世華銀依銀行公會規定，將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露，並依銀行公會「銀行業違法失職人員資料報送作業要點」規定，報送此案違法失職人員。
請輸入正確的電子信箱格式金管會銀行局副局長林志吉在例行記者會說明，2022年至2023年間國泰世華銀已因ATM當機、系統出包及理專行員不當挪用客戶款項，合計遭要求增加0.52倍作業風險資本計提，若再加計此案，增提倍數將達0.68倍。
林志吉指出，此案金管會要求國泰世華銀增加0.16倍作業風險資本計提，會使國泰世華銀普通股權益比率、第一類資本比率、資本適足率降低0.11個百分點至0.15個百分點不等，若國泰世華銀要維持原有資本適足率水準，必須增加31億元資本。（編輯：林淑媛）1130229
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