永豐銀案 顧立雄：自律規範前發生按前例開罰
（中央社記者劉姵呈台北23日電）永豐銀理專侵吞客戶數千萬元存款，金管會主委顧立雄今天表示，他看重的是銀行有無落實「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」自律規範機制，就目前部分事實來看，時間點應是發生在自律規範實施之前，會比照過去標準裁罰。
金融監督管理委員會在今年已經通過「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」自律規範，並於6月14日備查，內容包括銀行須建置妥適有效的理專輪調制度，理專休假期間執行內部查核等10大項目，作為銀行業的內部控制指導性規範，規範上路後給國銀6個月做緩衝調整，預計各銀行將從民國110年第1季開始內部自我查核，第2季呈報給金管會。
不過，金管會7月底剛針對7家銀行行員涉及挪用客戶資金案開罰4500萬元，昨天又爆發永豐銀行理專私吞客戶高達數千萬元存款弊案，外界譁然。
金管會主委顧立雄今天上午出席「元大臺灣ESG永續ETF上市掛牌典禮」，會後受訪表示，永豐銀的案子要看它在法遵方面是否有落實之前發布的自律規範，「我相信，理財專員一再出包的情況，能透過自律規範機制降到最低。」
他認為，永豐銀的個案可能是發生在自律規範之前，或是剛實施不久、還來不及檢視的情況下發生，不過顧立雄也說，自律規範的核備要落實還需要一段時間，他期待各個銀行都能夠落實相關的自律規範。
至於有立委要求金管會強化銀行內部的金融紀律，若發生銀行挪用客戶積蓄，銀行端與金管會須在24小時內發布重大消息。顧立雄說，這必須要符合重大資訊揭露的標準，如果沒有符合，就沒有揭露的問題。
對於內控問題如何裁罰，顧立雄也說，最重要的就是去調查事實，「我之前已經宣示很清楚了，就要看他事情發生的情況是在什麼時候，如果說發生在之前，我想我們還是會按照過去最近的7個案子的標準來裁罰。」
顧立雄表示，永豐銀案從現在部分事實看起來，應該是屬於長期的情況。他說，如果是發生在沒有落實規範的情況之下，除了裁罰以外，還要追究到總行的責任。（編輯：林孟汝）1080823
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