美盯上兆豐銀 須終止違規符合規範

（中央社記者黃兆平紐約17日專電）兆豐銀行在美3家分行因違反洗錢防制法等事由，遭聯準會裁罰2900萬美元。根據合意令，3分行須終止違規並改善，紐約分行甚至遭回溯檢視，以期符合金融犯罪執法網絡規範。

根據美銀行保密法，或稱為反洗錢法（簡稱BSA/AML）要求，金融機構在發生洗錢和詐騙案時，需與美國政府合作，提供可疑洗錢或欺詐交易資料給財政部的金融犯罪執法網絡（Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）。針對涉及高風險、可疑的交易及客戶，要做到適當辨識及呈報主管機關。

兆豐銀行在美國的3家分行（紐約、芝加哥及矽谷）因違背反洗錢防制法或法遵等規定遭裁罰，除了2900萬美元（約折合新台幣8.7億元）罰款外，比較受人注意是聯準會對3家分行發出「禁制令」（cease and desist order），規定必須終止違規行為並予以改善，不准再犯，同時也可能限制業務，或命其停止拓展。

另外，針對2016年被紐約州金融服務署（NYDFS）裁罰1.8億美元的兆豐銀紐約分行，聯準會也特別提出「回溯檢視」－兆豐銀紐約分行須雇用經核可的委任外部獨立第三人，就2015年1月1日到6月30日之間美元清算交易，檢視可疑之處並回溯調查。

熟悉美國銀行相關法令的人士指出，假若針對上述半年期間的回溯檢視，再度發現新違規事證，包括未對可疑交易、客戶做出必要辨識或未呈報FinCEN，不排除還會再被裁罰。

紐約是全球金融重鎮，各國銀保證券機構皆把在紐約設立分支機構視為拓展版圖必要途徑，但包括聯邦及州的相關法令規章也特別繁瑣複雜。南韓最大的金融機構之一農業協同銀行（Nonghyup Bank）最近也同樣因違反美反洗錢防制等規定遭裁罰。

台灣目前共有9家行庫在紐約設有分行，包括華南、第一、彰銀、台銀、土銀、兆豐、合庫、台企銀及中國信託銀行等，是台灣銀行海外據點一級戰區，但最近一兩年風聲鶴唳，工作壓力倍增。

兆豐銀紐約分行2016年遭重罰後，分行經理黃士明已奉調回台，為向紐約州金融服務署表達強化監管誠意，去年改派掌管海外事業處的副總經理林綉兼任紐約分行經理。1070118

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