4銀行成糧商炒匯幫兇 央行鐵腕祭處分最重恐撤照

（中央社記者潘姿羽台北21日電）炒匯糧商抓到了，央行今天下午臨時召開記者會，指出在台8家糧商大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，而有4家銀行未善盡KYC責任、未確實查證實需，央行最快農曆年前祭出處分，最重可撤銷外匯業務執照。

中央銀行外匯局長蔡烱民才剛上任，初登場就是大戲，今天除了公布專案檢查結果，對違規受理炒匯糧商的銀行祭出處分，也呼籲企業不宜利用國外借款進行炒匯，籲請銀行落實管控機制。

蔡烱民表示，央行報表稽核發現，部分外商銀行在台分（子）行自108年7月起，大量受理在台8家糧商公司新台幣遠期外匯交易，至109年7月累積承作金額高達110億美元，經專案檢查案關6家銀行後，發現在台糧商有以商仲貿易為名，大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，影響外匯市場穩定。

而指定銀行應確實執行認識客戶（KYC）作業以及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性，卻沒有善盡責任，央行直言，已違反新台幣遠期外匯「實需原則」。

不過央行表示，6家案關銀行中，有2家銀行在專案檢查前，內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易，並積極處理結清未到期部位，情節相對輕微，央行只給予處置函，並於去年11月間處理結案；至於其他4家銀行，央行近期會祭出處分，最重可撤銷外匯業務執照。

央行依照「銀行辦理外匯業務管理辦法」，可對銀行祭出處分，但對炒匯糧商鞭長莫及；央行官員對此表示，糧商可能涉及稅務問題，會把資料移轉給相關部會。

蔡烱民也強調，如果銀行承作業務時好好把關，就可達到杜絕炒匯的效果，好比違章建築，若蓋違建的工班會受罰，即便有屋主想要加蓋，也不會有工班願意承作。（編輯：潘羿菁）1100121

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