券商高資產客戶財管業務 最快9月上旬可承作

（中央社記者劉姵呈台北25日電）金管會今天表示，符合一定條件券商，最快9月上旬即可申請承作新財管業務，提供高資產客戶買賣境外結構型商品、投資國外無信評的債券等服務，初估符合條件券商共有10家。

為增加金融商品多樣化，以擴大財富管理業務規模，帶動台灣理財服務產業營運模式升級，金管會自今年4月底研議修正「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」及「證券商辦理財富管理業務應注意事項」，目前相關法規已經預告完成，預計最快9月上旬，符合條件的券商即可申請。

證期局表示，提供服務的券商需符合4大條件，第一，申請前半年資本適足率要達200%；第二，淨值要達100億元以上；第三，法遵上近期沒有重大裁罰案；第四，配合政府引資攬才政策，針對淨值達70億元以上，若承諾未來3年將擴增在台規模及雇用人數，經核准也可申請。

證期局副局長蔡麗玲表示，初步估算有9家券商資本額在百億元以上，另外，有1家券商正積極增資中，共計有10家券商，最快在9月上旬即可申請承作新財管業務。

證期局指出，此次將開放符合條件的券商，可開辦4大高資產客戶財管業務，包括：

第一，券商可接受高資產客戶委託買賣或將其信託財產運用、投資在境外結構型商品，但必須經金融總會審查過相同發行機構且相同商品結構，或相同商品風險等級者，券商可以自訂類型化審查規範，可免逐案送金總審查。

第二，券商可引進海外轉投資子公司及分支機構發行的境外結構型商品，但這必須是符合發行指數投資證券（ETN）資格的券商，且要負連帶責任或為保證機構。

第三，券商可接受高淨值客戶委託買不限信評等級的債券，不受現行債券信評等級必須達BB級以上的限制；第四，開放券商（含銀行兼營）可與高資產客戶在營業處所買賣外幣計價的結構債券。

證期局表示，所謂高資產客戶，是指可投資淨資產或保單價值達新台幣1億元以上，或客戶在券商可投資資產淨值達3000萬元以上者。（編輯：林淑媛）1090825

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