洗錢防制如足球賽 呂桔誠：只靠門將並不夠

（中央社記者邱柏勝台北10日電）台灣銀行董事長呂桔誠今天表示，洗錢防制如足球賽的三道防線，「內部稽核是最後一道防線，就像門將。」當洗錢犯罪已突破兩道防線「兵臨城下」，光靠稽核已不足以做好洗錢防制。

台灣銀行今天舉辦「接軌國際法遵、跨域防制洗錢」金融論壇，呂桔誠致詞時表示，全球金融環境變遷快速，國際金融監理力道漸增，我國銀行業在積極布局海外增設據點的同時，更應建構一個全面遵循體制（Total Compliance），包含完善的法令遵循、內控內稽制度及遵法的企業文化，並積極投入防制洗錢工作，以配合國際共同打擊資恐及貪腐。

他更以近期鏖戰正酣的世足賽為例，指出洗錢防制的三道防線，有如足球賽的前中鋒、後衛與守門員，「前中鋒是作業部門，再來後衛是法遵、風險控管，最後內部稽核是守門員。」過去銀行只注重最終的內部稽核，但當洗錢犯罪已經突破前兩道防線，進而兵臨城下，「那時光靠門將（稽核）就已經不夠。」強調三道防線同等重要。

呂桔誠說，為因應亞太防制洗錢組織（APG）11月將來台辦理實地評鑑，身為銀行公會理事長，更須落實「會員銀行的集體自律機制」理念，從銀行業者間透過彼此資訊交流、經驗分享，使各銀行均能建立完整的法遵制度。

而當天金融論壇以「內控內稽、法令遵循」，「洗錢防制、打擊資恐」為主題，透過專題演講、議題與談及與會代表意見交流方式，闡述如何落實銀行內部控制三道防線，型塑銀行法遵文化，以接軌國際金融監理趨勢，同時為因應不斷推陳出新之洗錢手法，討論銀行間如何跨域整合資訊，共同運用大數據防制洗錢，防止犯罪所得漂白，阻斷資恐及貪污等不法金流。（編輯：黃國倫）1070710

本網站之文字、圖片及影音，非經授權，不得轉載、公開播送或公開傳輸及利用。