台灣人壽「贏領金融論壇」 助國人永續財務與健康

(中央社財經訊息服務20260602 11:34:54)中國信託金融控股公司子公司台灣人壽保險公司（簡稱「台灣人壽」）2026「贏領金融論壇」1日登場，發布2026「退休生態觀察指標」調查，今年退休4大指數中，「充裕」、「信心」、「素養」指數皆不及格，「滿意」指數睽違4年再度回升至70分。台灣人壽許舒博董事長強調，長壽生活不僅是生活要快樂，更重要是有安全的保險與金融理財商品，才能打造健康永續、財務永續的防護網。

台灣人壽與國立政治大學商學院（簡稱「政大商學院」）連續7年合辦「贏領金融論壇」，重量級卡司雲集，金融監督管理委員會（簡稱「金管會」）莊琇媛副主委、保險局蔡火炎副局長、前美國白宮暨國際貨幣基金組織（IMF）顧問、現任美國聯準銀行顧問勞倫斯．克里寇夫（Laurence Kotlikoff）教授，保險事業發展中心（簡稱「保發中心」）黃泓智董事長、政治大學李蔡彥校長、調查計畫主持人政大商學院金融系楊曉文教授、台灣人壽葉栢宏策略長、中國信託銀行尹志龍副總經理，以及全方位藝人唐從聖等專家，跨界暢談《銀經濟、韌未來》。

莊琇媛副主委肯定台灣人壽長期關心國人退休議題，政府推出TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）、兒少帳戶，就是希望解決長壽風險，讓老有所終、幼有所長，期盼保險業發揮風險預防角色，提供國人最完善的金融支持；保險局蔡火炎副局長也強調，因應長壽時代，保險業可多提供保障型、年金型、長照型3大保險商品，以及多元照護服務，完善國人退休生活支持。

「安全至上是退休規劃的黃金法則」！前白宮暨IMF顧問勞倫斯．克里寇夫以《贏向長壽未來：給臺灣民眾的退休財務解方》為題視訊開講，他從經濟學角度分析，人們無法按自己的期望準時過世，因此要以「可能存活的最高壽命」來進行財務規劃，他提出四個「盡量」：「盡量」維持穩定的生活水準、「盡量」以安全方式提高生活水準、「盡量」購買壽險和審慎投資、以及投資「盡量」多元布局，才能充分因應收入中斷、高齡醫療支出和長壽風險。克里寇夫肯定臺灣政府透過TISA為民眾創造更多投資理財機會，建議未來可納入境外共同基金，而投資人在高風險時代，則應避免過度投資單一國家。

提「錢」退休要有策略！政大金融學系楊曉文教授提出要完善退休三「力」：「行動力」、「資產力」、「生活力」，提前開始才能擴大複利優勢，強化退休現金流，最重要的是完備醫療與長照規劃。中國信託銀行副總經理尹志龍認為，民眾自行研究理財知識，代表退休與財富管理已從被動轉為主動參與，但退休準備不能靠自己單打獨鬥，必須做資產和保單健檢，同時結合專業服務，讓資產管理可持續且傳承，才能壯大退休財富雪球。保發中心董事長黃泓智提到，投資要提早、有記律且忘掉有投資這件事，才能獲得好的報酬，超高齡時代保險會深度參與民眾生活、一路陪伴人生各階段。

保單連結養生村抵減月租費或保證金，成為保險新服務趨勢！台灣人壽葉栢宏策略長表示，台灣人壽現在不僅是民眾「風險守護者」，更是滿足全齡「醫、食、住、行、樂」需求的「終身夥伴」，台灣人壽子公司中國信託樂活股份有限公司（簡稱「中信樂活」）將打造全臺首創「校園式養生村」，結合居住、學習、社交跟生活支持功能的新形態退休場域，搭配多元保險商品、健康樂活規劃師的關鍵後援，讓保單不僅是財務保障，更延伸至健康、照護，提供退休生活的安心依靠。全方位主持人唐從聖分享過去父母失智、姊姊洗腎，全靠保單度過人生危機，強調保險是保障未來生活、享受時間複利，讓退休生活更free，他也打趣說要搶先報名入住養生村，兼顧生活機能、社交互動與健康照護，將成為高齡生活的重要主流型態。

台灣人壽關注退休準備議題，連續7年攜手政治大學追蹤國人退休現況，並舉辦論壇匯聚國內外產官學權威，提供國人樂退處方箋，全方位剖析退休規畫、建構樂齡財務防護網，落實普惠金融，為全民打造韌性永續的退休樂齡生活。