阻第三方支付詐騙 銀行公會2招強化控管措施

（中央社記者張璦台北21日電）助攻打擊詐欺，銀行公會今天表示，針對銀行提供第三方支付業者虛擬帳號服務，已雙管齊下推動強化控管措施，包含彙整異常交易態樣供會員銀行辨識，以及加強客戶身分審查措施。

銀行提供虛擬帳號給第三方支付業者的服務，主要是協助業者進行銷帳作業，銀行已依金管會函示，進行事前開戶審核及事後監控管理等措施，對經評估為高風險客戶，也會依其交易型態、實際收款需求及營業性質，進一步採取強化控管措施。

銀行公會今天表示，有鑑於近期第三方支付遭利用於洗錢或詐騙的情形，銀行公會依金管會來函囑咐，首先，彙整銀行提供第三方支付業者使用虛擬帳號及信用卡服務的異常交易態樣，供會員銀行參考以辨識相關警示交易。

再者，為降低銀行與使用虛擬帳號服務的第三方支付業者往來，所面臨的洗錢風險，研議強化客戶身分審查措施。

銀行公會指出，這包括辨識及驗證第三方支付業者的相關盡職調查作業；銀行與第三方支付業者往來時，宜以契約訂定相關遵循事項，對於不配合審視、拒絕提供相關資料等異常情形的第三方支付業者，得暫時停止或終止往來關係。

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銀行也將持續對第三方支付業者身分及交易進行審查及交易監控作業，若有相當事證足認有從事不法行為的情形，得終止業務關係、列入加強控管，並考量申報疑似洗錢或資恐交易。

銀行公會表示，上述措施已函報金管會核復，於6月20日通函各會員銀行配合辦理，公會將持續配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」指導方針及金管會政策，為打擊詐欺共同努力，期達到杜絕詐騙、阻斷犯罪金流的目標。（編輯：張均懋）1120621

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